「金融機関から融資を受けたいけど、説得力のある経営計画書の書き方が分からない…」
「会社の進むべき道筋を明確にしたいけど、何から手をつければいい？」
この記事では、そんな悩みを抱える経営者の方へ、資金調達や組織力強化に直結する**「経営計画書」の書き方を、テンプレート付きで徹底解説します。**
経営計画書と事業計画書の違いといった基本から、金融機関も納得する具体的な作成ステップ、そして計画倒れを防ぐ活用法まで、この記事を読めばすべてが分かります。
数々の企業を支援してきたプロが監修した無料テンプレートも活用し、会社の未来を描く羅針盤を手に入れましょう。
そもそも経営計画書とは？事業計画書との3つの違い
経営計画書と事業計画書は、どちらも会社の未来を描く設計図ですが、その役割と中身は異なります。この違いを理解することが、ぶれない経営戦略を立てる第一歩です。
ここでは、目的、期間、内容という3つの観点から、それぞれの違いを分かりやすく解説します。
1. 目的の違い：経営計画書は「社内向け」、事業計画書は「社外向け」
経営計画書と事業計画書の最も大きな違いは、その目的が「社内向け」か「社外向け」かという点です。
経営計画書は、企業の理念やビジョンを全社員で共有し、組織の足並みをそろえるための「社内の約束事」としての役割が強いです。
対して事業計画書は、金融機関や投資家から融資や出資を得る際に提出します。事業の将来性や収益性を客観的なデータで示し、相手を説得するための「社外への説明資料」という性格を持ちます。
2. 期間の違い：経営計画書は「中長期（3〜5年）」、事業計画書は「短期（1年）」
経営計画書が「中長期（3〜5年）」の視点で描かれるのに対し、事業計画書は「短期（1年）」の具体的な実行計画を定めるのが一般的です。
多くの企業では、まず3〜5年後になりたい姿を「中期経営計画」として策定します。
この大きな目標を達成するために、年度ごとの具体的なアクションに落とし込んだものが、短期経営計画です。これは事業計画書とほぼ同じ意味で使われます。長期的な視点で会社の進むべき道筋を示し、それを足元の行動へとつなげる関係にあります。
3. 内容の違い：経営計画書は「会社の羅針盤」、事業計画書は「行動計画」
経営計画書が企業の理念やビジョンといった「会社の羅針盤」の役割を担う一方、事業計画書は具体的な「行動計画」と位置づけられます。
経営計画書は、「私たちは何のために存在するのか」という企業の根本的な価値観や、目指すべき未来像（ビジョン）といった、より抽象的で根本的な方針を示すものです。
それに対し事業計画書は、その方針を実現するために「誰が」「何を」「いつまでに」行うのか、そしてその結果どれだけの売上や利益を見込むのか、といった具体的な戦術と数値計画にまで落とし込まれています。
| 比較項目 | 経営計画書 | 事業計画書 |
| 目的 | 社内の意思統一、方向性の共有 | 金融機関、投資家など社外への説明、資金調達 |
| 対象者 | 経営者、従業員 | 金融機関、投資家、取引先 |
| 期間 | 中長期（3〜5年） | 短期（1年） |
| 内容 | 企業理念、ビジョン、経営戦略、基本方針 | 具体的な行動計画、販売戦略、数値計画、資金計画 |
| 役割 | 会社の進むべき方向を示す「羅針盤」 | 目標達成のための具体的な「行動計画」 |
💬 ひとことポイント
経営計画書は「会社の夢」、事業計画書は「夢の叶え方」。まずは誰に何を伝えたいのかを明確にすることが、計画書作成の第一歩です！
経営計画書を作成する3つのメリット
経営計画書は、単なる書類作成にとどまらず、企業の成長を加速させる強力なエンジンです。明確な計画を立てることで、日々の業務に追われる中で見失いがちな会社の進むべき道筋が明らかになり、組織全体に活力が生まれます。
計画書がもたらす代表的なメリットは以下の3つです。
- 会社の進むべき方向性が明確になる
- 金融機関や投資家からの信用力が向上する
- 組織の一体感を醸成し、社員の主体性を引き出せる
それぞれ解説していきます。
1. 会社の進むべき方向性が明確になる
経営計画書の策定は、経営理念やビジョンという目的地へたどり着くための、具体的な航路図を描く作業です。
多くの経営者は頭の中に事業の構想を持っていますが、それを言語化・数値化する過程で、自社の現状、市場での立ち位置、そして将来のリスクを客観的に分析せざるを得ません。
このプロセスを経ることで、事業展開や人材採用、資金調達といった経営判断の場面で、場当たり的な意思決定を避け、一貫性のある選択ができるようになります。
2. 金融機関や投資家からの信用力が向上する
綿密に練られた経営計画書は、金融機関や投資家に対して「計画的に経営できる企業」という客観的な信頼の証となります。
融資審査の際、金融機関は事業の将来性や返済能力を厳しく評価します。その際に、具体的な数値目標とその根拠が示された計画書を提示することで、自社の事業内容や成長戦略への理解が深まります。
結果として、「この会社に任せられる」という信用力が高まります。資金調達がスムーズに進んだり、より有利な条件での取引が可能になったりする可能性が高まるでしょう。
3. 組織の一体感を醸成し、社員の主体性を引き出せる
会社が目指すビジョンや目標を全社員で共有することで、組織全体に一体感が生まれ、従業員一人ひとりのパフォーマンス向上につながります。
経営計画書を通じて会社の進むべき方向性が示されると、従業員は自分の日々の業務が会社のどの目標達成に貢献しているのかを理解できます。
これにより、仕事への目的意識やモチベーションが高まり、指示待ちではなく自発的に行動する「主体性」が引き出されます。策定の段階から従業員を巻き込むことで、計画は「自分ごと」となり、全社一丸となって目標達成に向かう強力な推進力が生まれるでしょう。
💬 ひとことポイント
経営計画書は、社長の頭の中を「見える化」するツールです。社内外の協力者を増やし、会社を力強く前進させるための設計図だと考えましょう。
【無料ダウンロード】Encoach代表・北薗監修の経営計画書テンプレート
ここでは、Encoach代表の北薗が数々の企業の経営支援を行う中で、実用性を追求し磨き上げたオリジナルの経営計画書テンプレートを、2つの形式でご紹介します。
どちらも無料で、すぐにお使いいただけます。ご自身の目的や使い慣れたツールに合わせて、最適なものをお選びください。
1. 今すぐ使える！経営計画書テンプレート（Googleスプレッドシート）
本記事で最もおすすめする、資金調達から組織運営まで幅広く対応できる網羅的なテンプレートです。
経営計画に必要な要素を体系的に整理しており、このテンプレートに沿って入力するだけで、説得力のある計画書が完成します。
Googleスプレッドシート形式のため、アカウントがあれば無料で利用でき、チームでの共同編集や専門家との共有もスムーズです。
💬 ひとことポイント
まずは汎用性の高いスプレッドシート形式がおすすめです。数値計画の自動計算や複数人での同時編集機能は、効率的な計画書作成の強い味方になります。
【記入例付き】テンプレートを使った経営計画書の書き方10ステップ
ここからは、テンプレートを使った経営計画書作成の具体的な手順に入ります。会社の根幹となる理念の策定から、具体的な行動計画の策定まで、10のステップに分けて、各項目で何を書くべきかを記入例を交えながら詳しく解説します。
- 企業理念・ビジョン・ミッション（会社の存在意義）
- 会社概要（自社の基本情報）
- 事業ドメイン（誰に、何を、どのように提供するか）
- 外部環境分析（市場・競合の動向）
- 内部環境分析（自社の強み・弱み）
- SWOTクロス分析と経営戦略（分析から戦略を導き出す）
- 個別戦略（マーケティング・販売戦略）
- 行動計画（誰が・いつまでに・何をするか）
- 数値計画・財務計画（最も重要な定量目標）
- エグゼクティブサマリー（要約）
一つひとつのステップを着実に進めることで、説得力のある計画書が完成します。
1. 企業理念・ビジョン・ミッション（会社の存在意義）
経営計画の根幹をなすのが、会社の存在意義や目指すべき姿を言語化した企業理念・ビジョン・ミッションです。
これらは、あらゆる経営判断のブレない軸となり、社員の行動指針にもなります。
- 理念：「社会においてどのような存在でありたいか」という企業の究極的な目的
- ビジョン：3〜5年後に「具体的にどのような会社になっているか」という未来像
- ミッション：ビジョンを実現するための「具体的な使命や役割」
例えば、「テクノロジーで人々の暮らしを豊かにする」という理念のもと、「3年後、地域で最も信頼されるITパートナーになる」というビジョンを掲げ、そのために「中小企業のDX化をワンストップで支援する」というミッションを遂行する、といった形で定義します。
2. 会社概要（自社の基本情報）
会社の基本情報を正確に記載することで、読み手（特に金融機関など）に信頼感を与え、計画全体の信憑性を高めます。
ここでは、社名、所在地、設立年月日、資本金、事業内容、役員構成、従業員数、取引銀行といった登記情報や基本情報を簡潔にまとめます。
特に、代表者の経歴は、事業に関連する経験やスキルをアピールする重要な項目です。なぜこの事業を立ち上げたのかという「創業の動機」と合わせて記載することで、事業への情熱や本気度を伝えることができます。
3. 事業ドメイン（誰に、何を、どのように提供するか）
事業ドメインとは、「誰に」「何を」「どのように」提供するのかを明確に定義し、事業活動の範囲を定めることです。 これにより、経営資源を集中させるべき領域を特定できます。
例えば、「都心で働く健康志向の30代女性（誰に）」に対し、「国産有機野菜を使った栄養バランスの取れたランチボックス（何を）」を、「サブスクリプション型の宅配サービス（どのように）」で提供する、といった具合です。
ターゲット顧客を絞り込み、自社ならではの提供価値と方法を明確にすることで、競合との差別化ポイントが明らかになり、後のマーケティング戦略が立てやすくなります。
4. 外部環境分析（市場・競合の動向）
自社ではコントロールできない外部の市場や競合の動向を客観的に分析し、事業の「機会（Opportunity）」と「脅威（Threat）」を洗い出します。
主な分析手法として、世の中の大きな潮流を分析する「PEST分析」や、業界の構造を分析する「ファイブフォース分析」などがあります。
PEST分析とは、政治（Politics）、経済（Economy）、社会（Society）、技術（Technology）の4つの観点から、法改正や景気動向、ライフスタイルの変化などが自社に与える影響を整理する手法です。公的機関の統計データなども活用し、客観的な視点で分析することが重要です。
5. 内部環境分析（自社の強み・弱み）
自社の持つ技術・人材・資金・ブランド力といった経営資源を客観的に評価し、競争上の「強み（Strength）」と「弱み（Weakness）」を把握します。 これは、自社でコントロール可能な内部の要因を分析する作業です。
顧客アンケートの結果や、財務諸表の分析、従業員へのヒアリングなどを通じて、「他社に負けない独自の技術力」といった強みと、「資金調達力が弱い」といった弱みをリストアップします。
弱みを悲観的に捉えるのではなく、克服すべき課題として正直に認識することが、実現可能な計画を立てる上で不可欠です。
6. SWOTクロス分析と経営戦略（分析から戦略を導き出す）
外部環境と内部環境の分析結果を掛け合わせる「クロスSWOT分析」を通じて、自社の強みを活かして機会を掴むための具体的な経営戦略を導き出します。
ここまでの分析を具体的な行動指針へと昇華させる、計画策定の心臓部です。
- 強み × 機会（積極化戦略）
- 強み × 脅威（差別化戦略）
- 弱み × 機会（改善・挽回戦略）
- 弱み × 脅威（防衛・撤退戦略）
例えば、高い技術力（強み）を持つ企業が、市場拡大（機会）という追い風を受け、「新製品開発に積極的に投資する」といった戦略を立てることができます。
7. 個別戦略（マーケティング・販売戦略）
経営戦略を絵に描いた餅で終わらせないために、マーケティング、販売、開発といった機能ごとに具体的な戦術を策定します。
全社的な経営戦略が「方針」であるならば、個別戦略はそれを実行するための「方法」です。例えば、「若年層の新規顧客獲得」という経営戦略に基づき、マーケティング戦略として「SNS広告の強化」、販売戦略として「学割キャンペーンの実施」などを具体的に定めます。
製品（Product）、価格（Price）、流通（Place）、販促（Promotion）を考える「4P分析」などのフレームワークを活用すると、抜け漏れなく戦略を整理できます。
8. 行動計画（誰が・いつまでに・何をするか）
戦略を具体的な実行に移すため、「誰が」「いつまでに」「何を」行うのかをタスクレベルまで落とし込んだ詳細な行動計画を作成します。
ここで重要になるのが5W1Hの視点です。例えば、「新商品のWebサイト制作」というタスクに対し、「マーケティング部のAさんが（誰が）」「来年3月末までに（いつまでに）」「商品紹介ページのコンテンツを作成し、デザインをBさんに依頼する（何を）」といったレベルまで具体化します。
ガントチャートなどのツールを使い、各タスクの担当者と期限を一覧化することで、進捗管理が容易になり、計画の実行性が格段に高まります。
9. 数値計画・財務計画（最も重要な定量目標）
これまでの戦略や行動計画が、絵に描いた餅で終わらないように、具体的な数値に落とし込み、事業の実現可能性と収益性を客観的に証明するのが数値計画・財務計画です。
具体的には、以下の5つの計画を作成します。
- 9-1. 売上計画
- 9-2. 人員・人件費計画
- 9-3. 設備投資計画
- 9-4. 損益計算書（P/L）計画
- 9-5. 資金繰り表（キャッシュフロー計算書）
それぞれ、作成のポイントを解説します。
9-1. 売上計画の立て方
売上計画は、「客単価 × 顧客数」といった基本的な式をベースに、事業の特性に応じて分解して積み上げて作成します。
例えば、小売店であれば「1日の来客数 × 購入率 × 客単価 × 営業日数」で計算できます。商品数が多い場合は「商品カテゴリごとの平均単価 × 販売数」で算出することもあるでしょう。
単に前年比で目標を立てるのではなく、「新規顧客を〇人増やす」「リピート率を〇%向上させる」といった具体的な行動計画と連動させることが重要です。これにより、計画の精度と説得力が格段に高まります。
9-2. 人員計画・人件費計画の立て方
人員・人件費計画は、事業計画を遂行するために「どのような人材が」「何人必要なのか」を明らかにし、それにかかるコストを算出するものです。
まずは現状の人員構成と総人件費を正確に把握します。その上で、売上計画の達成に必要な営業担当者や、新規事業に必要な開発者などを部署ごと・役職ごとに洗い出し、採用や育成の計画を立てましょう。
人件費は、給与だけでなく社会保険料や福利厚生費なども含めて試算することが重要です。ここを漏れなく計算することで、より実態に近い費用計画を立てられます。
9-3. 設備投資計画の立て方
設備投資計画とは、事業の成長や生産性向上のために必要な設備投資について、その内容、金額、時期を具体的に定めるものです。
新規出店のための店舗改装費、生産能力向上のための機械導入、業務効率化のためのシステム開発などがこれにあたります。
投資の必要性を明確にした上で、「その投資によってどれくらいの収益が見込めるか（投資利益率）」や「何年で元が取れるか（回収期間）」といった指標を用いて、投資の妥当性を客観的に示すことが求められます。
9-4. 損益計算書（P/L）計画の作り方
損益計算書（P/L）計画は、売上計画や各種費用計画を統合し、最終的に会社にどれくらいの利益が残るのかを示すものです。
売上高から始まり、売上総利益、営業利益、経常利益、そして税引後当期純利益までを、月次および年次で予測します。
金融機関などは特に、計画に描かれた利益が着実に生み出されるかを見ています。楽観的・悲観的ないくつかのシナリオを用意しておくと、事業のリスクを多角的に検討している証となり、より説得力が増すでしょう。
9-5. 資金繰り表（キャッシュフロー計算書）の作り方
利益が出ていても手元に現金がなければ会社は立ち行かなくなるため、現金の出入りを正確に予測する資金繰り表（キャッシュフロー計算書）の作成は不可欠です。
キャッシュフローは、本業の儲けを示す「営業活動」、設備投資などによる「投資活動」、借入や返済による「財務活動」の3つに区分して現金の増減を把握します。
これにより、いつ資金が不足しそうかを事前に察知でき、余裕を持った資金調達の準備を進めることができます。黒字倒産のリスクを回避するためにも、極めて重要な計画です。
10. エグゼクティブサマリー（要約）
エグゼクティブサマリーは、経営計画書全体の要点を1〜2ページ程度に凝縮したもので、多忙な経営者や投資家が最初に目を通す最も重要な部分です。
この計画を通じて「何を解決し（課題）」「どのように実現し（解決策）」「どのような成果が見込めるのか（期待される結果）」を簡潔かつ魅力的に伝える必要があります。
事業のビジョン、市場機会、競争優位性、数値目標のハイライト、必要な資金額などを盛り込み、読み手が詳細を読み進めたくなるような、いわば「予告編」の役割を果たします。
💬 ひとことポイント
計画書のステップは、会社の現状を健康診断し、未来の処方箋を書くプロセスです。特に、SWOT分析から具体的な行動計画への落とし込みが、戦略の成否を分けます。
説得力を3倍高める！経営計画書作成で押さえるべき4つのコツ
せっかく時間をかけて作成する経営計画書。その説得力を飛躍的に高め、読み手の心を動かすためには、押さえるべきいくつかのコツがあります。
重要なポイントは以下の4つです。
- 客観的なデータと根拠を示す
- 5W2Hを意識して具体的に記述する
- 実現可能な計画を立てる
- 第三者（専門家）のレビューを受ける
これらを意識するだけで、計画書は単なる書類から、事業を成功に導く強力な武器へと変わります。
1. 客観的なデータと根拠を示す
経営計画書に記載する市場予測や売上目標は、希望的観測ではなく、客観的なデータや事実に基づいてその根拠を明確に示す必要があります。
なぜその市場が成長すると言えるのか、なぜその売上目標が達成可能なのかについて、公的機関が発表している統計データや信頼できる調査会社のレポートなどを引用して説明します。
例えば、「当社のターゲット市場は今後5年で10%成長する見込み」と記述するなら、その根拠として「〇〇総合研究所の市場動向調査（2025年版）」といった出典を明記しましょう。
2. 5W2Hを意識して具体的に記述する
行動計画や戦略を記述する際は、5W2Hを意識することで、内容が具体的かつ明確になります。 5W2Hとは、いつ（When）・どこで（Where）・誰が（Who）・何を（What）・なぜ（Why）・どのように（How）・いくらで（How much）を指すフレームワークです。
「売上を拡大する」といった曖昧な表現ではなく、「来年4月から（When）、関東エリアの（Where）、営業部のAチームが（Who）、新商品のBを（What）販売する」といったレベルまで具体的に落とし込みます。これにより、誰が見ても行動すべき内容が一目瞭然となり、計画の実行性が担保されます。
3. 実現可能な計画を立てる
経営計画は、夢を語るだけでなく、自社の経営資源（ヒト・モノ・カネ）を踏まえた上で、実現可能なものでなければなりません。
高すぎる目標や、現状とかけ離れた計画は、かえって社内外からの信頼を損なう原因となります。売上計画を立てる際には、過去の実績や現在の営業リソースを考慮し、少し挑戦的ではあるものの、現実的に達成可能なラインを見極めることが重要です。
計画の実現可能性を示すことで、金融機関は「この会社は堅実に事業を運営できる」と判断し、融資の確度が高まります。
4. 第三者（専門家）のレビューを受ける
完成した経営計画書は、必ず自分以外の第三者、特に経営や財務の専門家に見てもらい、客観的なフィードバックを受けることが極めて重要です。
自分では完璧だと思っていても、論理の飛躍や説明不足、矛盾点など、当事者だからこそ気づけない落とし穴は意外と多く存在します。
税理士や中小企業診断士、経営コンサルタントといった専門家は、数多くの企業の計画書を見ており、金融機関がどこを重視するかを熟知しています。彼らからの指摘を反映させることで、計画の精度と説得力は格段に向上します。
💬 ひとことポイント
「情熱」を「論理」で補強するのが、説得力ある計画書の秘訣。客観的なデータ（Fact）、具体的な行動（Action）、そして実現可能性（Feasibility）の3点を常に意識しましょう。
作っただけでは無意味！経営計画書を成果につなげる3つの活用法
経営計画書は、作成して棚に飾っておくだけでは一枚の紙に過ぎません。その価値は、組織全体に浸透させ、日々の活動に落とし込み、着実に実行されて初めて生まれます。
計画を「絵に描いた餅」で終わらせないための具体的な活用法は以下の3つです。
- 経営計画発表会を開催し、全社で目標を共有する
- 定期的な進捗確認会議（モニタリング）を実施する
- 人事評価制度と連動させる
それぞれ解説していきます。
1. 経営計画発表会を開催し、全社で目標を共有する
経営計画発表会は、社長自らが会社のビジョンや今期の目標を全社員に直接語りかけ、組織全体のベクトルを合わせるための極めて重要なイベントです。
多くの社員は日々の業務に追われ、会社の全体像や向かうべき方向を見失いがちです。発表会という公式な場で、経営者の想いや計画の背景にある熱意を伝えることで、社員は計画を「自分ごと」として捉え、仕事への目的意識が高まります。これにより組織の一体感が醸成され、計画達成に向けた強力な推進力が生まれるのです。
2. 定期的な進捗確認会議（モニタリング）を実施する
計画の実行性を担保し、「絵に描いた餅」で終わらせないためには、定期的な進捗確認会議（モニタリング）を通じて、計画と現実のギャップを埋めていく作業が不可欠です。
多くの計画が失敗する原因は、実行段階での管理不足にあります。月次や四半期ごとに経営会議を開き、売上や利益などの数値目標と実績を比較検証します。
計画通りに進んでいない項目があれば、その原因を深掘りし、すぐに対策を講じることが重要です。このPDCAサイクルを回し続けることで、計画の精度が高まり、目標達成の確度も向上します。
3. 人事評価制度と連動させる
経営計画の目標と個人の評価基準を連動させることで、社員は「会社の目標達成が自らの評価や成長に直結する」と認識し、モチベーションを高く保ちながら業務に取り組むようになります。
会社が目指す方向と、社員一人ひとりの頑張る方向が一致して初めて、組織の力は最大化されます。
例えば、経営計画で掲げた「新規顧客獲得数」や「生産性向上率」といった目標を、部署や個人の評価項目に具体的に落とし込みます。その達成度合いが昇給や賞与に反映される仕組みを構築することで、社員の主体的な行動を促し、組織全体の成長を加速させることができます。
💬 ひとことポイント
計画は「作る」ことより「使う」ことが100倍重要です。発表会で「宣言」し、会議で「確認」し、評価で「連動」させる。この3点セットで、計画を会社の血肉に変えましょう。
経営計画書の作成・実行にお悩みならEncoach株式会社へ
経営計画書の作成から実行までには、専門的な知識と多大な労力が求められます。「計画の立て方が分からない」「作ったはいいが、どう活用すればいいのか…」
そんな経営者の悩みに寄り添い、ゴールまで伴走するのが私たちEncoach株式会社です。財務のプロフェッショナルが、あなたの会社の成長を力強くサポートします。
1. 財務のプロが伴走し、実現可能な数値計画の策定を支援します
財務のプロが伴走することで、金融機関も納得する、客観的根拠に基づいた実現可能性の高い数値計画の策定が可能です。
特に専門性が問われるのが数値計画です。知識や経験が不足したまま作成すると、希望的観測に基づいた非現実的な計画になりがちです。
Encoachでは、財務コンサルタントがお客様と伴走し、事業の実態に即した売上計画や資金繰り計画の策定を支援します。これにより、融資審査などの場面でも説得力を持つ、盤石な計画を共に作り上げます。
2. 計画倒れで終わらせない！モニタリング体制の構築までサポートします
私たちは計画を「作って終わり」にせず、月次の予実管理（モニタリング）を通じて計画が着実に実行される体制の構築まで一貫してサポートします。
素晴らしい計画も、実行されなければ意味がありません。Encoachでは、定期的なミーティングを通じて計画の進捗状況を確認し、目標と実績の間に生まれたギャップの原因を分析、軌道修正を支援する「伴走支援」を強みとしています。
このPDCAサイクルを経営に定着させることで、「計画倒れ」を防ぎ、着実な目標達成へと導きます。
3. まずは無料相談からお気軽にお問い合わせください
「経営の漠然とした悩みを相談できる相手がいない」と感じていませんか？ぜひ一度、当社の無料相談をご活用ください。
初回のヒアリングでは、お客様の現状の課題や財務状況、そして目指す未来の姿を丁寧に伺い、課題解決に向けた具体的なアクションプランをご提案します。相談したからといって、無理に契約を迫ることは一切ありません。
会社の未来をより良くするための第一歩として、まずはお気軽にLINE相談ください。
💬 ひとことポイント
一人で悩む時間はもったいない！専門家は、あなたの会社の「外部CFO」です。客観的な視点と専門知識で、計画の質と実行力を劇的に高めるお手伝いをします。
経営計画書テンプレートに関するよくある4つの質問
経営計画書の作成にあたり、多くの方が抱く疑問にお答えします。
Q1. テンプレートは無料で使えますか？
はい、この記事で提供しているEncoach監修のテンプレートをはじめ、多くの高品質なテンプレートが無料で利用可能です。
ExcelやGoogleスプレッドシート形式で提供されているものが多く、自社の状況に合わせてカスタマイズして活用できます。無料であっても、金融機関の融資審査で求められる項目を網羅した実用的なものが数多く存在します。
Q2. トヨタのような大企業の経営計画書は参考になりますか？
中小企業がそのまま真似するのは困難ですが、考え方や構成を学ぶ上で非常に参考になります。
大企業の経営計画は、長期的な視点でのビジョンの描き方、事業ポートフォリオ戦略、グローバル市場への対応など、学ぶべき点が多くあります。それらのエッセンスを抽出し、自社の規模や事業フェーズに合わせて応用することが、計画の質を高める上で有効です。
Q3. 個人事業主でも経営計画書は必要ですか？
法的な作成義務はありませんが、作成することを強く推奨します。
経営計画書を作成する過程で、事業の強みや課題、将来の方向性が明確になります。また、日本政策金融公庫からの融資や各種補助金の申請時には、事業計画の提出が必須となるケースがほとんどです。事業を客観的に見つめ直し、成長の道筋を描くために、ぜひ作成しましょう。
Q4. 経営計画書と事業計画書はどちらを先に作るべきですか？
一般的には、会社の理念や3〜5年後の姿を示す中長期の「経営計画書」を先に作り、それを達成するための単年度の具体的な行動計画である「事業計画書」を次に作成します。
まず会社の進むべき大きな方向性（経営計画）を定め、その目的地に至るための詳細な地図（事業計画）を描くという流れです。これにより、一貫性のあるブレない経営が実現できます。
まとめ
本記事では、経営計画書の重要性から、Encoach代表監修の無料テンプレートを使った具体的な書き方、そして計画を成果につなげるための活用法までを網羅的に解説しました。経営計画書は、会社の未来を左右する設計図です。
経営計画書を成功させる鍵は、客観的なデータに基づいた実現可能な計画を立て、組織全体で共有し、粘り強く実行し続けることにあります。
この記事とテンプレートが、あなたの会社の成長を加速させる一助となれば幸いです。計画策定や実行の過程で悩みが生じた際は、一人で抱え込まず、ぜひEncoachの無料相談をご活用ください。財務のプロが、あなたの会社の理想の未来を実現するために伴走します。